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各省、自治區(qū)、直轄市融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理部門(mén)，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì)管金融機(jī)構(gòu):
根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）有關(guān)規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)同發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議成員單位，制定了《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理辦法》《融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量辦法》《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)合作指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)四項(xiàng)配套制度）?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
一、對(duì)于融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證換發(fā)工作，各地可根據(jù)實(shí)際情況，在地方金融實(shí)行統(tǒng)一歸口管理工作完成以后實(shí)施。
二、《條例》施行前發(fā)生的保本基金擔(dān)保業(yè)務(wù)，存量業(yè)務(wù)可不計(jì)入融資擔(dān)保責(zé)任余額，但應(yīng)向監(jiān)督管理部門(mén)單獨(dú)列示報(bào)告。
三、各地可根據(jù)《條例》及四項(xiàng)配套制度出臺(tái)實(shí)施細(xì)則，實(shí)施細(xì)則應(yīng)當(dāng)符合《條例》及四項(xiàng)配套制度的規(guī)定和原則，且只嚴(yán)不松。
請(qǐng)各省、自治區(qū)、直轄市融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理部門(mén)將本通知發(fā)至轄內(nèi)有關(guān)單位和融資擔(dān)保公司，請(qǐng)各銀監(jiān)局將此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
附件：1.中華人民共和國(guó)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證（式樣）
2.中華人民共和國(guó)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證填寫(xiě)說(shuō)明
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)
中華人民共和國(guó)工業(yè)和信息化部
中華人民共和國(guó)財(cái)政部
中華人民共和國(guó)農(nóng)業(yè)農(nóng)村部
中國(guó)人民銀行
國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局
2018年4月2日
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理辦法
第一條 為規(guī)范監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的管理，促進(jìn)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng)，維護(hù)融資擔(dān)保市場(chǎng)秩序，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證是指監(jiān)督管理部門(mén)依法頒發(fā)的特許融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律文件。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的頒發(fā)、換發(fā)、吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)等由監(jiān)督管理部門(mén)依法辦理。
第三條 融資擔(dān)保公司依法取得融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證后，方可向履行工商行政管理職責(zé)的部門(mén)申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記。
第四條 各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)督管理部門(mén)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法、公開(kāi)、高效的原則，確定本轄區(qū)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的管理方式。
融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門(mén)頒發(fā)、換發(fā)、吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第五條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證編號(hào)第一位為省、自治區(qū)、直轄市名稱(chēng)簡(jiǎn)稱(chēng)，其他編號(hào)由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)一編制，并實(shí)行編號(hào)終身制。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證因遺失或損壞申請(qǐng)換發(fā)時(shí)，原融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證編號(hào)繼續(xù)沿用。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證如被吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)，融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證編號(hào)自動(dòng)作廢，不再使用?！?/span>
第六條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)；
（二）注冊(cè)資本；
（三）營(yíng)業(yè)地址；
（四）業(yè)務(wù)范圍；
（五）許可證編號(hào)；
（六）發(fā)證機(jī)關(guān)及公章（監(jiān)督管理部門(mén)及公章）；
（七）頒發(fā)日期。
第七條 融資擔(dān)保公司設(shè)立、合并、分立或者減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)后頒發(fā)、換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第八條 融資擔(dān)保公司變更名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍或者增加注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門(mén)備案并換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第九條 融資擔(dān)保公司向監(jiān)督管理部門(mén)申請(qǐng)領(lǐng)取融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供下列材料：
（一）監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn)或備案文件；
（二）申領(lǐng)單位介紹信；
（三）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明；
（四）監(jiān)督管理部門(mén)要求的其他材料?！?/span>
第十條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證遺失、損壞或載明內(nèi)容變更的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門(mén)申請(qǐng)換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證遺失的，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督管理部門(mén)指定的網(wǎng)站或公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上聲明舊證作廢，重新申請(qǐng)領(lǐng)取新證。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證損壞的，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重新申請(qǐng)領(lǐng)取新證時(shí)將舊證交回監(jiān)督管理部門(mén)。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證載明內(nèi)容變更的，融資擔(dān)保公司持本辦法第九條規(guī)定材料重新申請(qǐng)領(lǐng)取新證，并在領(lǐng)取新證時(shí)將舊證交回監(jiān)督管理部門(mén)。
第十一條 監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)行政許可決定需向融資擔(dān)保公司頒發(fā)、換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的，應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)人頒發(fā)、換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第十二條 融資擔(dān)保公司出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)按期將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交回監(jiān)督管理部門(mén)：
（一）融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可被撤銷(xiāo)、被撤回的；
（二）融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證被吊銷(xiāo)的；
（三）融資擔(dān)保公司解散、被依法宣告破產(chǎn)的；
（四）監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的其他情形。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在收到監(jiān)督管理部門(mén)有關(guān)文件、法律文書(shū)或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書(shū)之日起15個(gè)工作日內(nèi)，將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交回監(jiān)督管理部門(mén)。逾期不交回的，由監(jiān)督管理部門(mén)及時(shí)依法收繳。
第十三條 頒發(fā)或換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在其網(wǎng)站或公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。
吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在其網(wǎng)站或公開(kāi)發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告，并在10個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息推送至履行工商行政管理職責(zé)的部門(mén)。
公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、許可證編號(hào)及郵政編碼、聯(lián)系電話(huà)等。
第十四條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證應(yīng)當(dāng)在融資擔(dān)保公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示?！?nbsp;
第十五條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)一印制。
第十六條 監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的信息管理，建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的有關(guān)信息。
第十七條 監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證編號(hào)方法打印融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證加蓋監(jiān)督管理部門(mén)的單位公章方具效力。
第十八條 監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證作為重要憑證專(zhuān)門(mén)管理，建立融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證頒發(fā)、換發(fā)、吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)、收回、收繳、銷(xiāo)毀登記制度。
監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理過(guò)程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證以及依法吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)、收繳的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，應(yīng)當(dāng)加蓋“作廢”章，作為重要憑證專(zhuān)門(mén)歸檔，定期銷(xiāo)毀。
第十九條 政府設(shè)立的融資擔(dān)保基金、信用保證基金等申領(lǐng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，可參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，防范融資擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，包括借款類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)、發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)和其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
借款類(lèi)擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人貸款、互聯(lián)網(wǎng)借貸、融資租賃、商業(yè)保理、票據(jù)承兌、信用證等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。
發(fā)行債券擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。
其他融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃、資產(chǎn)支持證券等提供擔(dān)保的行為。
第三條 本辦法所稱(chēng)融資擔(dān)保責(zé)任余額，是指各項(xiàng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額，按照本辦法規(guī)定的對(duì)應(yīng)權(quán)重加權(quán)之和。
第四條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定計(jì)量和管理融資擔(dān)保責(zé)任余額。
第五條 監(jiān)督管理部門(mén)按照本辦法對(duì)融資擔(dān)保公司融資擔(dān)保責(zé)任余額進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二章 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重
第六條 單戶(hù)在保余額500萬(wàn)元人民幣以下且被擔(dān)保人為小微企業(yè)的借款類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為75%。
單戶(hù)在保余額200萬(wàn)元人民幣以下且被擔(dān)保人為農(nóng)戶(hù)的借款類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為75%。
第七條 除第六條規(guī)定以外的其他借款類(lèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為。
第八條 被擔(dān)保人主體信用評(píng)級(jí)AA級(jí)以上的發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為80%。
第九條 除第八條規(guī)定以外的其他發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為。
第十條 其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)權(quán)重為。
第三章 融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量與管理
第十一條 借款類(lèi)擔(dān)保責(zé)任余額=單戶(hù)在保余額500萬(wàn)元人民幣以下的小微企業(yè)借款類(lèi)擔(dān)保在保余額×75%+單戶(hù)在保余額200萬(wàn)元人民幣以下的農(nóng)戶(hù)借款類(lèi)擔(dān)保在保余額×75%+其他借款類(lèi)擔(dān)保在保余額×。
第十二條 發(fā)行債券擔(dān)保責(zé)任余額=被擔(dān)保人主體信用評(píng)級(jí)AA級(jí)以上的發(fā)行債券擔(dān)保在保余額×80%+其他發(fā)行債券擔(dān)保在保余額×。
第十三條 其他融資擔(dān)保責(zé)任余額=其他融資擔(dān)保在保余額×。
第十四條 融資擔(dān)保責(zé)任余額=借款類(lèi)擔(dān)保責(zé)任余額+發(fā)行債券擔(dān)保責(zé)任余額+其他融資擔(dān)保責(zé)任余額。
第十五條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)戶(hù)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶(hù)數(shù)占比80%以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。
第十六條 融資擔(dān)保公司對(duì)同一被擔(dān)保人的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10%，對(duì)同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的15%。
對(duì)被擔(dān)保人主體信用評(píng)級(jí)AA級(jí)以上的發(fā)行債券擔(dān)保，計(jì)算前款規(guī)定的集中度時(shí)，責(zé)任余額按在保余額的60%計(jì)算。
第十七條 對(duì)于按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資擔(dān)保責(zé)任余額按融資擔(dān)保公司實(shí)際承擔(dān)的比例計(jì)算。
第十八條 融資擔(dān)保公司計(jì)算本辦法第十五條、第十六條規(guī)定的融資擔(dān)保放大倍數(shù)和集中度時(shí)，應(yīng)當(dāng)在凈資產(chǎn)中扣除對(duì)其他融資擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司的股權(quán)投資。
第十九條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)督管理部門(mén)要求報(bào)送融資擔(dān)保責(zé)任余額等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況，并適時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等合作對(duì)象披露前述情況。
第四章 附則
第二十條 本辦法所稱(chēng)“以上”、“以下”均含本數(shù)。
第二十一條 本辦法中小微企業(yè)包括小型、微型企業(yè)，個(gè)體工商戶(hù)以及小微企業(yè)主；農(nóng)戶(hù)含新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體。
第二十二條 本辦法所指主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展。
第二十三條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的融資擔(dān)保公司及頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的機(jī)構(gòu)。
第二十四條 2017年10月1日前發(fā)生的發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)，集中度指標(biāo)繼續(xù)執(zhí)行原有監(jiān)管制度有關(guān)規(guī)定；2017年10月1日后發(fā)生的發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù)，集中度指標(biāo)按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。
第二十五條 本辦法施行前設(shè)立的融資擔(dān)保公司，不符合本辦法規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的期限內(nèi)達(dá)到本辦法規(guī)定的條件；逾期仍不符合規(guī)定條件的，由監(jiān)督管理部門(mén)按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定實(shí)施處罰。
第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法
第一章 總則
第一條 為引導(dǎo)融資擔(dān)保公司專(zhuān)注主業(yè)、審慎經(jīng)營(yíng)，確保融資擔(dān)保公司保持充足代償能力，優(yōu)先保障資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理各級(jí)資產(chǎn)。本辦法中的資產(chǎn)比例應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司非合并財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算。
第三條 監(jiān)督管理部門(mén)按照本辦法對(duì)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督管理。
第二章 資產(chǎn)分級(jí)